上海金融监管局日前连开49张罚单，剑指9家银行及多个分支机构、3家保险机构，机构与个人累计罚没金额超1700万元。其中，多家银行机构领百万级罚单，包括光大银行、中国银行、上海华瑞银行、上海松江民生村镇银行、上海松江民生村镇银行、上海浦东中银富登村镇银行。

　　本次披露的罚单中还涉及多项禁业处罚。其中，银行从业人员有3人被终身禁业，2人被禁业5年，1人被禁业3年；保险从业人员有1人被禁业6年，1人被禁业5年。

　　据新浪金融研究院不完全统计，2025开年以来，金融监管总局已累计披露600余张罚单，其中超100万元罚单有44张，超500万元罚单有8张。违规原因多集中于信贷业务、内控管理等方面。

　　具体来看，在股份行方面，光大银行上海分行因员工行为管理严重违反审慎经营规则被罚款150万元，还有5名涉事人员受到处罚。其中，时任光大银行上海徐汇支行副行长周宏斌被禁止从事银行业工作5年，时任光大银行上海徐汇支行零售理财经理陈颖、时任光大银行上海北外滩支行理财经理张伟来二人均被禁止从事银行业工作终身；时任光大银行上海分行零售业务部总经理潘志超、时任光大银行上海北外滩支行行长助理李荣二人均被给予警告并被罚款5万元。

　　多家国有大行则因信贷业务违规受罚。因贷款业务严重违反审慎经营规则，建设银行上海市金山石化支行被罚款40万元；中国银行上海市浦东分行、上海市卢湾支行、上海市徐汇支行分别被罚款110万元、30万元、30万元，三家分支机构均有副行长被给予警告处罚；工商银行上海市浦东分行、上海市金山支行、上海市卢湾支行、上海市崇明支行分别被罚款40万元、20万元、30万元、20万元。

　　此外，工商银行私人银行部总经理jn江南体育、副总经理均受罚。时任工商银行私人银行部总经理马健未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则金融展示、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被给予警告处罚并被罚款10万元。

　　时任工商银行私人银行部副总经理、综合管理部资深经理徐卫东因股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被禁止从事银行业工作终身。

　　值得注意的是，工商银行私人银行部此前已因为多项业务违规被罚款950万元，时任工商银行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟也因因投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规投资于高风险金融产品被罚。

　　民营银行收到本次披露中最大金额罚单。上海华瑞银行被罚没合计680.116088万元，涉及绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理严重违反审慎经营规则、以不正当手段吸收存款、以贷收费、质价不符、大额风险暴露不达标、违规发放车位贷、信息科技运行和系统开发未有效分离。

　　还有3家村镇银行收百万级罚单。其中，上海金山惠民村镇银行被罚款220万元jn江南体育，涉及贷款风险分类不准确、违规处置不良贷款资产、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、个人经营性贷款尽职调查严重违反审慎经营规则、未按集团客户进行统一授信管理。

　　上海松江民生村镇银行被罚款150万元，涉及个人贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、贷款管理严重违反审慎经营规则、员工违规保管客户银行卡并违规操作。

　　上海浦东中银富登村镇银行被罚款100万元，涉及贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理不到位，原客户经理与贷款客户发生非正常资金往来jn江南体育。时任上海浦东中银富登村镇银行零售一部客户经理裴凯被禁止从事银行业工作3年。

　　此外，上海农村商业银行8名时任员工被罚，涉及员工行为管理严重违反审慎经营规则、贷款业务管理严重违反审慎经营规则、债券业务限额授权管理不到位、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、贷款资金审核严重违反审慎经营规则、高管人员未经任职资格许可即履职。其中，时任上海农村商业银行松江支行大堂综合服务经理张文斌被禁止从事银行业工作5年。

　　新浪金融研究院梳理年内金融监管总局监管局本级披露的罚单发现，单次罚没数额最大的为1月27日上海金融监管局披露的罚单，浙商银行上海分行因多项业务违规被责令改正并处罚款1680万元，7名涉事人员一并受罚。同日，浙商银行重庆分行也收到一张170万元罚单，涉及变相“存贷挂钩”增加企业融资成本等违法违规行为。

　　除银行机构与从业人员外，本次披露的罚单中还有3名保险从业人员被罚。时任人保财险上海市奉贤支公司负责人蔡仁祥因利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益，被给予警告并被罚款9万元；时任平安人寿上海分公司保险代理人袁玲玲、时任平安养老上海分公司第二业务分部营业五部业务员李亚江则均因职务侵占受罚，其中袁玲玲被禁止进入保险业6年，李亚江被禁止进入保险业5年。

　　此外，据上海金融监管局1月27日披露，平安人寿上海分公司还曾收59.5万元罚单，涉及未能防范非法集资风险、推介行为管理不当、编制虚假的文件资料、跨省经营保险业务、保险代理人管理不当，多名涉事人员遭禁业处罚。

　　其中，时任平安人寿上海分公司代理人鹿永来因集资诈骗，被禁止进入保险业终身；时任平安人寿上海分公司辉腾部业务主任、经理李庆因职务侵占、侵犯公民个人信息，被禁止进入保险业终身；时任平安人寿上海分公司代理人王加权因诈骗、合同诈骗，被禁止进入保险业终身；时任平安人寿上海分公司青浦公园东路营销服务部初级辅导专员黄蔚因侵犯公民个人信息，被禁止进入保险业3年；时任平安人寿上海分公司代理人刘淑英、徐燕军、徐焕阳三人均因职务侵占，分别被禁业9年、8年、4年。

　　保险从业人员因职务侵占被禁业的案例屡见不鲜。据不完全统计，去年共计25名保险从业人员遭终身禁业，其中实施诈骗和职务侵占成主要原因。今年开年以来，已有至少11名保险从业人员受到禁业处罚。其中，有6人均涉嫌职务侵占：时任大地财险个人贷款保证保险事业部陕西省分部总经理张伟因职务侵占被禁止进入保险业10年，平安人寿共计5名涉事人员因职务侵占被禁业。

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